БНБ отне разрешението на КТБ за увеличаване на капитала, сезирана е прокуратурата

БНБ отне издаденото през март разрешение на КТБ да увеличи капитала си със сумата от 35 млн. евро. Тя е  привлечена по договор за заем, сключен между банката и "Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)" АД. Дружество е част от групата фирми около КТБ и беше обект на публичната битка между депутата от ДПС Делян Пеевски и банкера Цветан Василев и формално в този случай се явява заемодател на банката.

Надзорната инспекция в КТБ, започнала след поставянето й под специален надзор, е показала, че  банката е финансирала непряко заемодателя си и цялата вноска от него към КТБ по договора е направена със средства, осигурени от самата банка.

Така се нарушават едновременно Законът за кредитните институции и регламент на ЕС. За това вече е уведомена Софийската градска прокуратура.

С това решение на БНБ се изтриват още близо 70 млн. лв. капитал от банката, което допълнително увеличава капиталовата дупка. Тя се очерта при одиторската оценка, оповестена в края на октомври, която откри нужда от провизии за 4.2 млрд. лв. Очакванията бяха на днешното заседание на БНБ да се обсъжда отнемането на лиценза на КТБ, но в съобщението не се споменава за такова решение на този етап.

По-рано днес инвеститорът, който твърди, че иска да налее 5.2 млрд. лева в Корпоративна търговска банка, потвърди интереса си към оздравяването на банката, съобщи БНР, като цитира писмо до БНБ, парламента, премиера и Министерството на финансите, с което "Дневник" не разполага. 

Писмото отново е подписано от Никола Сукманджиев и с него той заявявал готовност да предостави всички необходими документи, които да убедят институциите да водят преговори с групата инвеститори, представлявана от него.

Предишното му писмо БНБ не оцени като сериозно.

По-късно през деня финансовият министър Румен Порожанов ще бъде изслушан пред ресорната комисия в парламента за възможните решения по казуса с Корпоративна търговска банка. Заседанието на комисията е закрито.


В хода на надзорната инспекция в КТБ, извършена в периода 04.07.2014 – 14.10.2014 г., на база данни към 30.06.2014 г., констатациите от която са отразени в доклад № БНБ-125089/27.10.2014 г., е установено, че банката е финансирала непряко заемодателя и цялата вноска от него към КТБ по договора е направена със средства, осигурени от самата банка. Това е станало по следния начин:

1. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и "Дунарит" АД в размер на 15 000 хил. евро е усвоена цялата сума и на същата дата е преведена по сметка на ТЦ-ИМЕ в банката;

2. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и "Търговски парк Тракия" ЕАД в размер на 6000 хил. евро, която на същата дата е преведена по сметка в банката на ТЦ–ИМЕ;

3. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и "Планасат" АД в размер на 5000 хил. евро на същата дата е усвоена цялата сума и е преведена по сметка на "Кен Трейд" , оттам – по сметка на "Хидроенергийни проекти" ЕООД и от него – на "Бромак" ЕООД;

4. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и "Ривер Инвест" АД в размер на 8000 хил. евро е усвоена цялата сума и е преведена по сметка на "Хедж Инвестмент България" ЕАД, а оттам – по сметка на "Оптима Интертрейд" АД;

5. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и "Оптима Интертрейд" АД в размер на 5000 хил. евро е усвоена цялата сума, като е преведена по сметка на дружеството;

6. На 25.03.2014 г. набраните от трансакциите по т.4 и 5 общо 13 000 хил. евро са е преведени от "Оптима Интертрейд" АД по сметка на "Бромак" ЕООД;

7. На 25.03.2014 г. набраните от трансакциите по т. 3 и 6 общо 18 000 хил.евро са преведени от "Бромак" ЕООД на "Сентрал Техно Инвест" ЕАД в КТБ и от него – по сметка на ТЦ-ИМЕ в същата банка;

8. От набраните чрез трансакциите по т. 1, 2 и 7 общо 39 000 хил. евро, на 25.03.2014 г. ТЦ- ИМЕ е превело по сметка на банката 35 000 хил. евро по договора за подчинен срочен дълг.

По такъв начин "Корпоративна търговска банка"АД непряко е финансирала плащанията към самата нея, извършени от заемодателя "Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)" АД по договор за предоставяне на заем под формата на подчинен срочен дълг, сключен на 24.03.2014 г. между банката и "Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)" АД.

Съгласно изискването на чл. 62, "а", във връзка с чл. 63, буква "в" от Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и инвестиционните посредници и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (ОВ, L 176/1 от 27 юни 2013 г.), наричан по-нататък за краткост "Регламент (ЕС) № 575/2013" (в сила от 01.01.2014 г.), условие към капиталовите инструменти, признавани за капитал от втори ред е предоставянето на заема да не е финансирано нито пряко, нито непряко от банката.

За доказване съответствието с изискванията на Регламент (ЕС) № 575/2013, в чл.1.3 от договора за подчинен срочен дълг от 24.03.2014 г., подписан от "Корпоративна търговска банка" АД и "Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)" АД, изрично е записано, че "Предоставянето на подчинения срочен дълг не се финансира пряко или не пряко от КТБ АД." Видно от изложените по-горе факти, установени при надзорната инспекция и подкрепени от първични документи, това обстоятелство не отговаря на изискванията на нормативната уредба.

За изброените по-горе констатирани нарушения вече е уведомена Софийска градска прокуратура, като на 27.10.2014 г. й е изпратен Докладът на БНБ от надзорната инспекция, проведена в КТБ в периода 04.07.2014 -14.10.2014 г., с номер БНБ-125089/27.10.2014 г.